2010證券從業資格考試基礎知識常考考點匯總

單項選擇題

證券市場法律制度

證券監督管理機關在履行職責時，如果沒有法律依據或法律規定不明，應當依據（　　）原則解釋法律和處理問題。

A.公開

B.誠實信用

C.公正

D.公平

【答案】B

【解析】證券法律制度中的誠實信用原則要求證券發行與交易活動的當事人應當誠實履行義務，不得濫用權利。證券監督管理機關和證券爭議處理機關在履行職責時，如果沒有法律依據或法律規定不明，應當依據誠實信用原則解釋法律和處理問題。

按計息方式分類的債券

浮動利率債券的利率應與（　　）掛鉤。

A.經濟增長率

B.再貼現率

C.基準利率

D.物價上漲率

【答案】C

【解析】浮動利率債券是指利率可以變動的債券。這種債券利率的確定與市場利率掛鉤，一般高于市場利率的一定百分點。當市場利率上升時，債券的利率也相應上浮;反之，當市場利率下降時，債券的利率就相應下調。這樣，浮動利率債券就可以避開因市場利率波動而產生的風險。

證券公司內部控制的目標和原則

《證券公司內部控制指引》，發布的時間是（　　）。

A.2003年12月15日

B.2002年12月26日

C.2002年11月26日

D.2003年11月26日

【答案】A

恒生指數

現在的恒生指數基期指數為（　　）。

A.100點

B.1000點

C.10000點

D.975.47

【答案】D　律師事務所

按照我國《證券法》及中國證監會的有關規定，證券承銷機構和（　　）從事承銷業務，必須聘請律師，參照證監會的有關規定制作驗證筆錄。

A.證券公司
B.可轉換債券主承銷商

C.證券咨詢機構

D.證券投資機構

【答案】B

基金持有人

公司型基金的投資人通過（　　）行使公司的重大決策權利。

A.股東大會

B.董事會

C.監事會

D.收益人大會

【答案】B

【解析】對于不同類型的基金，投資人對投資決策的影響方式是不同的。在公司型基金中，基金投資人通過股東大會選舉產生基金公司的董事會來行使基金公司的重大決策權利。而在契約型基金中，基金投資人只能通過召開基金收益人大會對基金的重大事項作出決議

按發行主體分類的債券，固定利率債券與浮動利率債券

一般而言，下列債券的信用風險依次從低到高排列的順序為（　　）。

A.政府債券、公司債券、金融債券

B.金融債券、公司債券、政府債券

C.政府債券、金融債券、公司債券

D.金融債券、政府債券、公司債券

【答案】C

【解析】信用風險又稱違約風險，指證券發行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。政府債券的信用風險最小，一般認為中央政府債券幾乎沒有信用風險，其他債券的信用風險依次從低到高排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。

證券公司的主要業務

證券公司自營業務主要賺取的是（　　）。

A.傭金

B.手續費

C.價差收益

D.利差收益

【答案】C

【解析】證券自營業務是指證券公司為本機構買賣證券、賺取差價并承擔相應風險的行為。

債券按利率是否固定分類
債券是（　　）的證明書。

A.股票

B.有價證券

C.債

D.基金

【答案】C

上證指數

上證綜合指數是以全部上市股票為樣本，（　　）。

A.以股票流通股數為權數，按加權平均法計算

B.以股票發行量為權數，按簡單平均法計算

C.以股票發行量為權數，按加權平均法計算

D.以股票流通股數為權數，按簡單平均法計算

【答案】C

公司型基金

公司型基金的資產是委托（　　）經營管理的。

A.基金持有人大會

B.董事會

C.基金管理公司

D.基金托管人

【答案】C

【解析】公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，基金公司資產為投資者（股東）所有，由股東選舉董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責管理基金業務。

《公司法》的主要內容

依照《關于設立外商投資股份有限公司若干問題的暫行規定》，在外商投資股份有限公司中，外國股東購買并持有的股份占公司注冊資本的比例不得低于（　　）。

A.25%

B.30%

C.40%

D.50%

【答案】A　金融期貨與金融期權的區別

通常，在金融期權交易中，（　　）需要開立保證金賬戶，并按規定繳納保證金。

A.期權購入者

B.期權買賣雙方均要

C.期權買賣雙方均不

D.期權出售者

【答案】D

【解析】金融期貨與金融期權的區別包括：①基礎資產不同;②交易者權利與義務的對稱性不同;③履約保證不同，金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，并按規定繳納履約保證金，而在金融期權交易中，只有期權出售者才需開立保證金賬戶，并按規定繳納保證金，期權的購買者，無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金;④現金流轉不同;⑤盈虧特點不同;⑥套期保值的作用與效果不同。

股票價格指數

在計算股價指數時，先計算各樣本股的個別指數，再加總求算術平均，這是股價指數計算方法中的（　　）。

A.相對法

B.綜合法

C.基期加權法

D.計算期加權法

【答案】A

【解析】相對法的計算公式為：，綜合法的計算公式為：。

封閉式基金

封閉式基金期滿終止，清產核資后的基金凈資產按照投資者的（　　）進行合理分配。

A.出資比例

B.類型

C.購買日期

D.購買價格

【答案】A

契約型基金

契約型基金是通過（　　）來規范當事人的行為。

A.基金章程

B.基金契約

C.基金董事會

D.基金監事會

【答案】B

【解析】契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規范雙方當事人的行為。　《基金法》的主要內容