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支行業務拓展部主管
1.管理支行本部業務拓展團隊;
2.制訂業務發展規劃,協助上級研究、擬定重點客戶授信、融資方案;
3.為客戶提供較高水平的金融服務,對支行完成業務指標承擔責任;
4.對所管理的客戶授信情況進行風險評估;
5.覆審下屬提交之放審書或業務報告(視需要);
6.負責大額授信戶及關鍵客戶的營銷及維護;
7.對業展人員填寫的“工作日志”及“客戶聯系報告表”出具意見;
8.協調與本行其它部門的工作關系;
(二)個人金融
1.制定支行個金業務工作計劃、業務發展策略;
2.制定營銷方案并監督營銷方案的實施情況;
3.帶領部內員工做好個金產品(包括個人電子銀行)的營銷工作,拓展理財客戶,完成上級下達的各項業務指標;
4.發展理財客戶,特別是高端客戶,指導員工向客戶提供專業、優質的理財服務;
5.維護與優質客戶的良好合作聯系;
6.協助、指導下屬員工做好客戶關系管理工作;
7.做好客戶意見、市場反映的收集工作,并及時向上級報告;
8.根據市場特點及客戶需求,提供理財產品設計的建議/意見;
9.協調與支行相關部門、分行之間的工作及配合;
10.組織學習相關法律法規、各項業務規定及銀行風險管理政策、流程,確保內部操作合法合規;
(三)持續優化內部操作流程;
(四)識別、控制工作中存在的各類風險,及時向上級匯報,并因應情況制定及落實整改措施
(五)做好部內員工的培訓和業務指導;
(六)完成上級安排的其它工作。
學歷/專業:
大學或以上學歷
工作經驗:
5年或以上銀行工作經驗,3年或以上銀行營銷工作經驗,并曾在督導崗位工作不少于2年;熟悉企、個金業務。
其它技能:
1.管理能力:具備金融類相關管理工作經驗,具備良好的團隊管理能力;
2.專業能力:熟悉經濟法規、金融業務管理知識及監管要求,具有獨立的授信能力和市場拓展能力,具備敏銳的市場分析、判斷能力;
3.具良好的組織協調及策劃分析能力;
4.營銷能力及溝通能力比較突出;
5.擁有良好的社會資源與客戶資源者優先。
高級客戶經理(綜合業務)
(一)企業金融
1.協助制訂及執行相關業務開展計劃,并制定本管小組落實計劃推動執行;
2.作為我行企業業務代表,及時了解客戶生產經營、財務狀況和金融需求的變動情況,維護和促進客戶與我行良好的合作關系;
3.根據客戶需求、外部條件和我行的實際情況進行產品組合和產品創新;如果客戶需求的新產品涉及行內多個部門,負責將客戶需求及時反饋有關部門,并協調各有關部門進行新產品的開發;
4.跟踨、了解所轄客戶的信用變動情況及可能發生的風險,及時調整對客戶的授信方案并制訂、實施相應的風險防范措施,避免或降低客戶風險可能對我行造成的損失;
5.跟踨所負責行業的發展狀況及企業情況,通過多種方式及渠道搜集、獲取相關信息并對此加以分析,確定我行的目標客戶;
6.制定所管理之業展小組的重點客戶名單及在符合本分行業務政策及條件下,制定拓展計劃并對之落實執行;
7.帶領所管理之業展小組開展業務及為客戶提供較高水平之金融服務及對完成上級分派業務指標承擔責任;
8.能夠獨立完成整個授信項目;
9.對所管理業務組授信情況不時作出風險評估;
10.協助覆審業展人員提交之放審書或業務報告,對數據不足或觀點錯誤者給予指正或向審批人員提供參考意見;
11.配合本分行各項相關政策提供管理數據及建議;
12.重點客戶跟進聯系;
13.安排業展人員參加業務培訓;督促業展人員執行職務;對可控制支出做出計劃和監控;
14.監察、指導業展人員填寫“工作日志”及“客戶聯系報告表”,以利行方了解客戶業務發展情況及其最新動態,也便于作為對業展人員工作情況、進度之評估;
15.組織所管理人員解決工作所遇困難,并提供協助;
16.協助組織所管理之業展小組各項聯誼活動;
17.與本行其它操作部門進行工作協調;
18.及時向主管反映業務拓展主要問題,并提供相關建議。
(二)個人金融
1.協助上級制訂及實施業務發展及推廣計劃、營銷策略,包括但不限于:
業務發展及推廣計劃:發掘及吸納目標客戶群,逐步擴大理財客戶基礎,提高客戶滲透率,參與本行個人電子銀行的營銷及推廣工作
交叉銷售計劃:交叉銷售各種銀行產品,增加對客戶的交叉銷售比率
客戶專享活動:物色合作伙伴,提供多元化的增值服務予目標客戶群,以增加客戶忠誠度
2.根據客戶需求,建立及管理客戶分層品牌的產品組合、定價策略、服務內容,提升產品的市場競爭力,優化服務質素;
3.維護客戶關系,發展基礎零售客戶及開發有潛質客戶,發掘客戶需要及業務機會,確認目標客戶對銀行產品的需求,把握時機向客戶推介及爭取業務,進行交叉銷售,完成各項業務指標;
4.為客戶提供優質、專業的個金/理財服務,迅速響應客戶的要求、查詢及意見,并為目標客戶辦理各類個人銀行業務,確保服務達到應有的標準;
5.參與策劃/組織各類客戶增值活動或推廣活動;
6.定期檢討客戶分層管理的成效及評估各項推廣計劃的效益;
7.編制業務分析報告,跟進業務指針完成進度;
8.做好與內部相關單位及外間機構的聯系與協調;
9.收集客戶意見,了解同業動態及市場情況,向上級反映及提出改善建議。
(三)定期檢討并改善工作流程,提高工作效率;
(四)為客戶經理、助理客戶經理、業展助理以及支行營銷人員提供業務指導及培訓;
(五)完成上級安排的其它工作。
任職資格:學歷/專業:
大學或以上學歷
工作經驗:
5年或以上銀行工作經驗,3年或以上銀行營銷工作經驗;熟悉企、個金業務。
其它技能:
1.熟悉各項銀行企/個金業務,了解各項風險管理政策;
2.具良好的客戶管理知識及經驗、較高的財務分析及授信風險分析技巧;
3.良好的溝通能力和營銷技巧;
4.良好的書面表達能力;
5.英語水平符合工作需要。
客戶經理(綜合業務)
(一)企業金融
1.落實執行上級制訂的業務發展計劃,全面營銷我行金融產品,提高客戶對我行的忠誠度和滿意度,在控制風險的前提下,實現綜合收益最大化。
2.作為我行企業業務代表,及時了解客戶生產經營、財務狀況和金融需求的變動情況,維護和促進客戶與我行良好的合作關系。
3.及時、全面地了解客戶的各項需求,對客戶的需求進行科學的、有針對性的引導,并協調、組織行內有關機構或專業部門為客戶量身訂做全方位金融服務方案。
4.根據客戶需求、外部條件和我行的實際情況進行產品組合和產品創新;如果客戶需求的新產品涉及行內多個部門,客戶經理負責將客戶需求及時反饋有關部門,并協調各有關部門進行新產品的開發。
5.負責定期對客戶基本信息和業務信息進行采集、匯總、分析和加工,并根據客戶情況、需求的變化,調整我行營銷方案,提交行內有關部門加以協調落實。
6.負責在我行的風險控制和授信審批制度下,對客戶信用等級進行初評,根據客戶的需求和風險狀況提出授信方案和授信額度切分方案,發起授信評審,并在授信申請獲得批準后,落實授信批覆中的各項要求。客戶經理負責對與我行存在授信關系的客戶,進行定期信用評級,并監控客戶對各項授信業務品種的使用。
7.跟踨、了解所轄客戶的信用變動情況及可能發生的風險,及時調整對客戶的授信方案并制訂、實施相應的風險防范措施,避免或降低客戶風險可能對我行造成的損失。
8.跟踨所負責行業的發展狀況及企業情況,通過多種方式及渠道搜集、獲取相關信息并對此加以分析,確定我行的目標客戶。
9.識別、控制業務中存在的各類風險,提出改進措施,并及時向上級匯報。
(二)個人金融
1.與目標客戶建立長期良好關系,吸納有潛質客戶,確認目標客戶對銀行產品的需要,推廣個人金融/理財產品。
2.為目標客戶提供優質的個金/理財服務,迅速響應目標客戶的要求、查詢、意見,并為目標客戶辦理各類個人金融及產品管理業務,以確保服務水平達到行方所訂下的標準。
3.維護客戶關系,發展基礎零售客戶及開發有潛質客戶,發掘客戶需要及業務機會,把握時機向客戶推介及爭取業務,進行交叉銷售,確保完成銷售指標。
4.參與營銷策略的制訂,管理客戶層品牌,完成各項業務指標。
5.參與制訂、籌劃及執行各項推廣計劃,包括:
吸納客戶推廣計劃,包括發掘及吸納目標客戶群、推廣優惠內容、成本預算及有關推廣安排,并簡化現有提升開戶流程,逐步擴大南商理財客戶數目,提高南商理財客戶滲透率
參與本行個人電子銀行的營銷及推廣工作
交叉銷售計劃,交叉銷售各種銀行產品,以增加客戶的交叉銷售比率
各項客戶專享活動,包括(但不限于)物色合作伙伴,提供多元化的增值服務予目標客戶群,以增加客戶忠誠度
6.根據客戶的需求,建立及管理各客戶分層品牌的產品組合、定價策略、服務內容,并優化與深化服務質素;同時協調及聯系產品單位和銷售單位,按需要開展新的產品及服務。
7.參與策劃/組織各類客戶增值活動或推廣活動。
8.協助上級定期檢討客戶分層管理的成效及評估各項推廣計劃的效益。
9.做好與內部相關單位及外間機構的聯系與協調。
10.收集客戶意見,了解同業動態及市場情況,向上級反映及提出改善建議。
(三)完成上級安排的其它工作。
學歷/專業:
大學或以上學歷;不具備大學學歷者,需相應增加3年銀行相關工作經驗。
工作經驗:
4年或以上銀行工作經驗,2年或以上銀行營銷工作經驗;兼有企、個金營銷經驗者優先。
其它技能:
1.熟悉銀行業務及產品,了解風險管理政策。
2.具良好的客戶管理知識及經驗、財務分析及授信風險分析技巧。
3.良好的對外溝通及協調能力,善于與客戶進行溝通。
4.英文水平符合工作需要。
5.良好的書面表達能力。
助理客戶經理(綜合業務)
(一)企業金融
1、開拓業務及執行各項相關工作;
2、負責解答客戶信貸業務和一般銀行業務咨詢;
3、保持與客戶的聯系,跟蹤借款人資金運作情況,并定期完成年度檢查等工作;
4、認真履行授信管理職責,識別、控制業務中存在的各類風險,提出改進措施,并及時向上級匯報;
(二)個人金融
1、協助維護客戶關系,開發有潛質客戶,確認目標客戶對銀行產品的需求;
2、為客戶提供優質、專業的個金/理財服務,迅速響應客戶的要求、查詢及意見,并為目標客戶辦理各類個人銀行業務,確保服務水平;
3、發掘客戶需要及業務機會,把握時機向客戶推介及爭取業務,進行交叉銷售,確保完成銷售指標;
4、協助上級參與執行各項推廣計劃,完成各項業務指標;
5、參與策劃/組織各類客戶增值活動或推廣活動;
6、收集客戶意見,了解同業動態及市場情況,向上級反映及提出改善建議;
(三)接受并完成上級安排和布置的其它相關工作。
學歷/專業:
大專或以上相關學歷。
其它技能:
1.了解銀行業務,了解風險管理政策;
2.良好的對外溝通及協調能力,善于與客戶進行溝通;
3.英文水平符合工作需要。
支行營業部主管
工作職責:
全面負責客戶服務及營業操作條線的管理工作,包括但不限于:
一、客戶服務
1.針對內地市場環境,制訂客戶服務模型及訂立服務水平,推動服務模型的切實執行并達到所要求的水平;
2.按我行卓越服務要求,統籌策劃大堂服務工作,提高客戶對銀行服務的滿意度;
3.確保各項客戶管理工作均在預先設定的風險指標范圍內進行,合法合規;
4.為客戶提供高效、優質的服務,在各項業務工作期限及服務承諾范圍內按相關的操作流程及客戶的指示,準確無誤地完成客戶交辦的各項業務,處理客戶的各類要求及解答客戶的各類查詢;
5.負責處理營業大堂所發生的突發事件并及時向上級匯報;
6.統籌及規劃大堂客戶的轉介任務,對銀行推出的各類產品主動在大堂進行推廣及轉介,協助客戶經理共同完成轉介業務指標;
7.作為客戶與銀行溝通的渠道,跟進客戶提出的各類意見,處理或轉介相關部門/單位;
8.負責大堂客戶的宣傳公關工作,配合行政部對銀行擺放于大堂的各類宣傳單張、物品進行管理及更新,保證宣傳效果,維護、提高銀行的聲譽和品牌形象。
二、業務操作
9.嚴格執行內地各項外管政策、規章制度,指導及督促各項業務的操作;
10.按權限審批及核簽有關業務文件、單據及傳票,并督促做好跟進工作;
11.協調中臺與前臺、后臺的關系,開發員工潛力、疏導工作情緒、配合其它部門開展工作;
12.配合監管機構及總行相關部門要求,負責審定需繕制的報表、進行業務調研并編制調研報告;
13.對本部門發生的大額資金變動進行監控,及時向總行法律及合規部及財務部報告;
14.履行出納主管職責,負責現金庫存限額管理工作,保證現金支付、降低現金庫存、增加效益、確保現金資產的安全;監督現金暫存庫/現金保險柜內的庫存現金的準確性;監督大出納盤點庫存,核對帳款,無誤后、對庫箱加鎖加封入庫保管,并按規定辦理現金托管等工作。
三、電子銀行
15.配合總行電子銀行團隊完成電子銀行系統新功能的測試、驗收工作;
16.負責支行電子銀行日常運營工作和各相關操作事項;
17.收集和整理客戶意見及需求,并及時向總行電子銀行團隊反饋;
18.負責管理及指導屬下員工辦理具體電子銀行業務,包括:引導和指導客戶使用電子銀行產品,辦理電子銀行業務注冊、變更、注銷等事項,接收、處理電子銀行業務指令,收取有關電子銀行費用,做好客戶維護等售后服務工作。
三、其它
19.做好部內人員管理及工作調配,有需要時支持分行運營部工作;
20.對業務人員進行業務培訓,傳達及/或組織對有關法律法規、政策制度的學習;
21.識別、控制業務中存在的各類風險,提出改進措施,并及時向上級匯報;
22.跟蹤了解金融業競爭狀況及其發展趨勢,為產品開發及平臺建立提供建議;
23.完成上級安排的其它工作。
學歷/專業:
大學或以上學歷;不具備大學學歷者,相應增加6年銀行工作經驗。
工作經驗:
6年或以上銀行工作經驗,4年或以上銀行營運/客戶服務管理工作經驗。
其它技能:
1.具較強的組織協調能力
2.具較強的溝通技巧及表達能力
3.具良好的應變及危機處理能力
4.熟悉個人金融產品、業務運作流程及相關政策規定
5.英文水平符合工作需要
營業經理
工作職責:
一、客戶服務
1.協助部主管按全行卓越服務要求,統籌及策劃大堂的服務工作;
2.根據銀行業務推廣計劃,把握時機向客戶推介業務,發掘業務機會及潛質客戶,按需要轉介專業客戶經理同事跟進;
3.如發現營業大堂、辦公室及門面(包括夜庫門)整齊度,宣傳品、傳票及書寫工具齊備情況及員工服飾有需改善之處,及時向部主管提出建議;
4.殷勤、主動、專業地了解客戶需求,解答客戶查詢,推介銀行產品,完成各項轉介業務指標;
5.及時向相關部門反映利率顯示屏等電子設備及自助設備的狀況,指導客戶使用大堂各項自助銀行服務設施;
6.收集客戶意見,排解柜員與客戶的糾紛,處理客戶上門投訴并及時向相關部門及上級反映,負責分支行層面投訴電話/信函的記錄、轉介、跟進和處理;
7.營業結束后,做好結帳或指定的其它工作;
8.配合行政部做好大堂安全管理及三防工作的落實,防止事故發生;
二、業務操作
9.規范業務操作,防范風險,保證各項業務符合本行操作手冊、規章制度及服務承諾的要求,安排、指導及督促本組人員完成有關業務;
10.協助部主管,統籌管理本組人員的業務分配及職責分配,確保業務流程的簡易、規范,業務質量的穩定、高效;
11.審核人行、外管局、總行財務部等要求繕制的報表,配合人行及外管局進行業務調研;
12.按權限審批及核簽有關業務文件、單據及傳票,并做好跟進工作;
13.復核各類報表、數據和相關材料,并按時上報給相關單位。保證數據來源、統計準確無誤,為上級、其它相關監控、管理單位等提供準確的數據參考;
14.配合總行財務部進行流動比率管理,將符合大額資金標準交易按要求報備財務部;
15.配合前線業務需要,提供支持服務;
16.協助主管做好對外支持服務;
17.作為分支行出納主管履行分支行出納主管職責,負責現金庫存限額管理工作,保證現金支付、降低現金庫存、增加效益、確保現金資產的安全;監督分行現金暫存庫/現金保險柜內的庫存現金的準確性;監督大出納盤點庫存,核對帳款,無誤后、對庫箱加鎖加封入庫保管,并按規定辦理現金托管等工作。
三、電子銀行
18.協助部主管配合總行電子銀行團隊完成電子銀行系統新功能的測試、驗收工作;
19.協助部主管做好分支行電子銀行日常運營工作和各相關操作事項;
20.協助部主管收集和整理分支行客戶意見及需求,并及時向總行電子銀行團隊回饋;
21.協助部主管執行并指導屬下員工辦理具體電子銀行業務,包括:引導和指導客戶使用電子銀行產品,辦理電子銀行業務注冊、變更、注銷等事項,接收、處理電子銀行業務指令,收取有關電子銀行費用,做好客戶維護等售后服務工作;
四、其它
22.協助部主管做好團隊成員的業務培訓;
23.識別、控制業務中存在的各類風險,提出改進措施,并及時向上級匯報;
24.完成上級安排的其它工作。
學歷/專業:
大專或以上學歷
工作經驗:
4年或以上銀行工作經驗,2年或以上相關工作經驗
其它技能:
1.良好組織及督導能力。
2.具一定的危機處理能力
3.熟悉銀行產品及操作程序。
4.良好的溝通及銷售技巧。
5.英文水平符合工作需要
高級營業主任
工作職責:
1.做好客戶服務工作,解答客戶業務查詢,了解和收集客戶意見并及時向相關部門及上級反映;
2.根據銀行業務推廣計劃,把握時機向客戶推介業務,發掘業務機會及潛質客戶,按需要轉介專業客戶經理跟進;
3.負責日常業務的復核工作;
4.復核人行、外管局、總行財務部等要求繕制的報表,并報營業經理審核;
5.按權限核簽有關業務傳票,并做好跟進工作;
6.營業結束后,做好結帳或指定的其它工作;
7.留意大堂情況,配合行政部做好三防工作的落實,預防事故發生;
8.根據上級安排及工作需要,履行分行大出納職責,包括:提出分支行現金頭寸的調撥方案;提取、存放、管理“出納暫存庫”內存放的物品;清點現金出倉及入倉;辦理大額現金收付;做好出納柜員現金調度及控制各柜員的現金限額;決定輔幣頭寸調動;庫房檢查;營業前庫箱交接,營業后盤點庫存,核對帳款,辦理與押運公司的交接;協助柜員辨別真偽鈔;繕制“庫存現金簿”及庫存現金計算機帳;營業終結后,負責全行現金平帳工作等;
9.配合前線業務需要,提供支持服務;
10.協助主管做好對外支持服務;
11.按照銀行既定風險管理政策及分行日常營業程序,確保各項操作合法合規;
12.協助營業經理做好分(支)行電子銀行業務日常運營和各相關操作事項;
13.協助做好對電子銀行客戶維護工作,提供業務和操作支持,客戶解釋工作;
14.收集、整理本行客戶意見及需求,并及時向營業經理回饋;
15.協助總行電子銀行團隊完成電子銀行系統新功能的測試、驗收工作;
16.負責辦理具體電子銀行業務,包括:引導和指導客戶使用電子銀行產品,辦理電子銀行業務注冊、變更、注銷等事項,接收、處理電子銀行業務指令,收取有關電子銀行費用,做好客戶維護等售后服務工作;
17.完成上級安排的其它工作。
學歷/專業:
大專或以上學歷
工作經驗:
2年以上銀行相關工作經驗
其它技能:
1.具良好的分析判斷能力,熟識相關的金融法規、規章制度
2.熟悉銀行產品、業務操作程序等
3.計算機操作熟練
4.良好溝通能力及銷售技巧
5.英文水平符合工作需要
6.假幣識別
高級文員(營業)
工作職責:
1.處理客戶的提存交易,根據客戶指示處理定期存款提、存轉期、掛失、更換密碼印鑒及支付現金事宜;
2.處理本外幣匯款業務。處理匯款查詢及退款,收集各類匯款業務收費的訊息;
3.處理本票、禮券、匯票、兌換、輔幣找換和申領支票簿等事宜,以及重要空白憑證的領用及保管;
4.處理涉及客戶的各類銀行賬戶工作;負責客戶外匯、人民幣賬戶的開銷、年檢及證件到期維護等工作;
5.結算每日柜臺現金賬及其它交易賬,按要求處理假幣、殘幣工作;
6.處理ATM的日常業務;
7.處理銀行卡業務的日常操作;
8.處理各分類賬的借貸傳票填制、計算機記賬以及相關對賬工作;
9.負責鈔票的扎封及簽封;
10.及時準確地回復客戶查詢;
11.做好業務推廣及轉介,完成各項業務推介指標;
12.處理保管箱業務(如有)的日常運作以及跟進保管箱庫房的保安工作;
13.編制相關業務報表;
14.負責收付匯核銷處理、結售匯業務處理;
15.處理相關業務中,確保國際收支申報、反洗錢、外匯賬戶管理等監管數據的準確性,以及監管機構相關系統的操作和報送;
16.票據交換處理;
17.辦理解鈔業務(如有);
18.辦理與理財業務相關的賬務處理和檔案管理;
19.為前線單位提供支持服務;
20.識別、控制業務中存在的各類風險,提出改進措施,并及時向上級匯報;
21.協助主管做好對外支持服務;
22.協助做好對電子銀行客戶維護工作,提供業務和操作支持;
23.收集、整理分(支)行客戶意見及需求,并及時向上級回饋;
24.配合總行電子銀行團隊完成電子銀行系統新功能的測試、驗收等工作;
25.負責辦理具體電子銀行業務,包括:引導和指導客戶使用電子銀行產品,辦理電子銀行業務注冊、變更、注銷等事項,接收、處理電子銀行業務指令,收取有關電子銀行費用,做好客戶維護等售后服務工作;
26.上級安排的其它工作。
學歷/專業:
大專畢業以上;辦理假鈔收繳業務者,必須取得中國人民銀行頒發《反假貨幣人員上崗資格證書》。
其它技能:
1.具有基本的銀行業務知識,熟悉常用的結算工具;
2.熟悉一般零售服務及產品,對相關法規及政策有良好的認識;
3.具備相關業務技能,包括點鈔、計算器操作、中英文輸入;
4.良好溝通能力和服務意識;