第五章

　　(一)單選題

　　在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。

　　1. 關于2003年《中華人民共和國中國人民銀行法修正案》，下列說法錯誤的是( )

　　A. 法案修訂將央行對銀行業的監管職能分離出來

　　B. 法案規定央行將不具有直接檢查監督權

　　C. 法案規定央行不再直接審批、監管金融機構

　　D. 法案規定央行主要專注于貨幣政策的制定和執行

　　2. 目前，中國人民銀行有權直接檢查監督金融機構的行為不包括( )。

　　A. 金融機構的設立行為

　　B. 金融機構執行有關存款準本金管理規定的行為

　　C. 金融機構的與中國人民銀行特種貸款有關的行為

　　D. 金融機構執行有關人民幣管理規定的行為

　　3. 關于中國人民銀行的建議檢查監督權，下列說法錯誤的是( )。

　　A. 央行根據執行貨幣政策的需要可以建議國務院銀行業監督管理機構對銀行業金融機構進行檢查監督

　　B. 中國人民銀行的建議檢查監督權是提高效率的制度安排

　　C. 國務院銀行業監管機構應當自收到建議之日起三十日內予以回復

　　D. 對金融機構執行有關反洗錢規定的行為進行監管必須使用建議檢查監督權

　　4. 關于銀監會，下列說法正確的是( )。

　　A. 銀監會隸屬于中國人民銀行

　　B. 銀監會直接執行貨幣政策

　　C. 銀監會統一監督管理銀行、信托投資公司及其他存款機構

　　D. 金融資產管理公司不屬于銀監會管轄的范圍

　　5. 《銀行業監督管理法》的監管對象不包括( )。

　　A. 中國境內設立的商業銀行 B. 城市信用合作社 C. 政策性銀行 D. 中央銀行

　　6. 銀監會對發生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為( )。

　　A. 1年 B. 2年 C. 3年 D. 5年

　　7. 銀監會撤銷具有法人資格的銀行業金融機構的法人資格的原因是( )。

　　A. 該金融機構收入低 B. 該金融機構資本利潤率低于同行業水平

　　C. 該金融機構為非法設立 D. 不撤銷該金融機構即會嚴重危害金融秩序、損害公眾利益

　　8. 強制風險披露屬于( )。

　　A. 外部監管 B. 市場監管 C. 自律監管 D. 現場監管

　　9. 行政處分的種類不包括( )。

　　A. 警告 B. 記過 C. 剝奪政治權利 D. 撤職

　　10. 行政處罰是國家機關對犯有輕微違法行為的公民、法人等的法律制裁，使追究( )的形式之一。

　　A. 行政責任 B. 民事責任 C. 刑事責任 D. 道德責任

　　11. 對單位或個人擅自設立銀行業金融機構的處理措施不包括( )

　　A. 由國務院銀行業監督管理機構予以取締 B. 構成犯罪的，依法追究刑事責任

　　C. 尚不構成犯罪的，由國務院銀行業監督管理委員會沒收違法所得

　　D. 一律處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款

　　12. 借用金融機構進行洗錢的技巧不包括( )

　　A. 匿名存款 B. 利用銀行貸款掩飾犯罪收益

　　C. 控制銀行和其他金融機構 D. 建立空殼公司

　　13. 下列哪個國家可以稱為“保密天堂”( )

　　A. 中國 B. 美國 C. 瑞士 D. 德國

　　14. 國務院金融監督管理機構的反洗錢職責不包括( )

　　A. 代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作

　　B. 參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章

　　C. 發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關報告

　　D. 對所監管的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度要求

　　15. 《金融機構反洗錢規定》自( )起施行

　　A. 2006年11月6日 B. 2006年6月1日

　　C. 2007年1月1日 D. 2007年6月1日

　　16. 國務院反洗錢行政主管部門是( )

　　A. 中國人民銀行 B. 中國銀行業監督管理委員會

　　C. 中國證券監督管理委員會 D. 中國保險監督管理委員會

　　17. 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的下列哪種行為會受到行政處分( )

　　A. 泄露因反洗錢知悉的國家機密、商業機密或者個人隱私

　　B. 未按照規定建立法洗錢內部控制制度

　　C. 未按照規定對職工進行反洗錢培訓

　　D. 未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

(二)多選題

　　在以下各小題所給出的4個選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。

　　1. 目前，中國人民銀行的直接檢查監督權包括檢查監督金融機構的( )。

　　A. 執行同業拆借市場管理規定的行為 B. 執行有關外匯管理的行為

　　C. 執行有關黃金管理規定的有關行為 D. 執行有關清算管理規定的行為

　　2. 關于中國人民銀行在特殊情況下的全面監督權，下列說法正確的是( )。

　　A. 中國人民銀行行使全面監督權須經國務院批準

　　B. 全面監督權的行使是為了應對金融危機，維護金融穩定

　　C. 可能導致金融機構的雙重檢查和雙重處罰

　　D. 央行根據需要有權要求銀行業金融機構報送必要的資產負債表、利潤表以及其他財務報表

　　3. 《銀行業監督管理法》規定，對發生風險的銀行業金融機構進行處置的方式有( )。

　　A. 接管 B. 重組 C. 撤銷 D. 依法宣告破產

　　4. 對于違反審慎經營規則的強制性監管措施包括( )。

　　A. 責令停止全部業務，停止批準開辦新業務 B. 限制分配紅利和其他收入

　　C. 限制資產轉讓 D. 責令控股股東轉讓股權或者限制股東的權利

　　5. 對銀行業金融機構的重組方案的實施的方式有( )。

　　A. 合并 B. 兼并收購 C. 購買和承接 D. IPO

　　6. 銀行業金融機構被宣布破產的前提條件是( )之一。

　　A. 不能清償到期債務 B. 資產不足以清償全部債務

　　C. 明顯缺乏清償能力 D. 有明顯喪失清償能力的可能

　　7. 《銀行業監督管理法》賦予銀監會的權力包括( )

　　A. 非現場監管 B. 現場檢查 C. 監督管理談話 D. 強制信息披露

　　8. 對銀行業監督管理規定的違反者追究法律責任的形式包括( )

　　A. 刑事責任 B. 行政處分 C. 行政處罰 D. 民事訴訟

　　9. 刑事責任包括( )

　　A. 罰金 B. 管制 C. 沒收財產 D. 拘役

　　10. 銀監會監督管理人員下列哪些行為會被追究刑事責任?( )

　　A. 違反規定審批銀行業金融機構的設立、變更、終止

　　B. 違反規定查詢帳戶或者申請凍結資金

　　C. 貪污受賄 D. 違反規定對銀行業金融機構進行現場檢查

　　11. 對銀行業金融機構的未經批準設立分支機構的行為的處罰是( )

　　A. 責令改正

　　B. 情節特別嚴重的可以責令停業整頓或者吊銷經營許可證

　　C. 有違法所得的，沒收違法所得

　　D. 違法所得超過100萬的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款

　　12. 關于洗錢，下列說法正確的是( )

　　A. 洗錢是為了掩飾非法收入的真實來源和存在，通過各種手段使非法的收入合法化

　　B. 洗錢過程分為處置、培植、融合等三個階段

　　C. 通過復雜的多種多層的金融交易，將非法的收益與其來源分開，并進行最大限度的分散，這是洗錢的處置階段

　　D. 匿名存款是洗錢的一種方式

　　13. 被稱為“保密天堂”的國家和地區所具有的特征是( )

　　A. 銀行業監管有嚴刑峻法 B. 有嚴格的銀行保密法

　　C. 有寬松的金融規則 D. 有自由的公司法和嚴格的公司保密法

　　14. 洗錢的方式包括( )

　　A. 偽造商業票據 B. 走私 C. 利用犯罪所得購置不動產 D. 通過證券和保險業

　　15. 中國人民銀行應當履行的反洗錢職責有( )

　　A. 組織協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監控

　　B. 制定或會同國務院有關金融監管機構制定金融機構反洗錢規章

　　C. 向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況

　　D. 在職責范圍內調查可以調查可以交易活動

　　16. 中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法履行下列職責( )

　　A. 按照規定向中國人民銀行報告分析結果

　　B. 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可以交易報告

　　C. 建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可以交易報告信息

　　D. 開展反洗錢培訓和宣傳工作

　　17. 下列大額交易如未發現可疑，可免于報告的( )

　　A. 同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續存

　　B. 自然人外匯買賣交易過程中不同幣種間的轉換

　　C. 金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易

　　D. 國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易

　　18. 下列關于金融機構反洗錢的行為未構成犯罪、不承擔刑事責任的是( )

　　A. 未按規定對職工進行反洗錢培訓的

　　B. 未按照規定履行客戶身份識別義務的

　　C. 未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的

　　D. 未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的

　　19. 根據《反洗錢法》第二十三條規定，對金融機構的拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的行為的處罰可以是( )

　　A. 責令限期改正

　　B. 情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

　　C. 情急嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

　　D. 追究刑事責任

　　20. 《反洗錢法》的主要內容是( )

　　A. 明確應履行反洗錢義務的國務院反洗錢行政主管部門和國務院有關部門、機構的反洗錢職責分工

　　B. 明確應履行反洗錢義務的金融機構的范圍及其具體的反洗錢義務

　　C. 規定反洗錢調查措施的行使條件、主體、批準程序和期限

　　D. 明確違反《反洗錢法》應承擔的法律責任

　(三)判斷題

　　請判斷以下各小題的對錯，正確的用T表示，錯誤的用F表示。

　　1. 撤職是行政處分中的一類。( )

　　2. 罰款是行政處分中的一類。( )

　　3. 吊銷營業執照是行政處罰中的一類。( )

　　4. 銀行業監督管理機構中從事監督管理工作的人員違反規定查詢賬戶或者申請凍結資金，應依法給予行政處分;構成犯罪的依法追究刑事責任。( )

　　5. 根據《銀行業監督管理法》，擅自設立銀行業金融機構或者非法從事銀行業金融機構的業務活動的，應有中央銀行依法予以取締。( )

　　6. 《銀行業監督管理法》第四十一條規定，經中央銀行批準，銀行業監督管理機構有權查詢涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶。( )

　　7. 根據《銀行業監督管理法》規定，銀行業金融機構的信息披露是強制性要求。( )

　　8. 政府根據《銀行業監督管理法》的規定要求銀行業金融機構披露信息，這是市場監管行為。( )

　　9. 撤銷是指監管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的終止期法人資格的刑罰措施。( )

　　10. 收購和兼并是重組銀行業金融機構的一種方式。( )

　　11. 重組是銀行業金融機構的一種市場退出方式，其對銀行業體系沖擊較小。( )

　　12. 香港和澳門特別行政區的銀行業金融機構同樣受到《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規范和約束。( )

　　13. 《銀行業監督管理法》第三十七條規定，對違反審慎經營規則的銀行業金融機構，可以限制其資產轉讓。( )

　　14. 《銀行業監督管理法》賦予中國人民銀行及其派出機構進行非現場監管、現場檢查、監督管理談話及強制信息披露的權力。( )

　　15. 監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況是中國人民銀行應當履行的反洗錢職責。( )
參考答案

　　(一)單選題

　　1B2A3D4C5D

　　6B7D8A9C10A

　　11D12D13C14A15C

　　16A17A

　　(二)多選題

　　1ABCD2ABD3ABCD4BCD5ABC

　　6ABCD7ABCD8ABC9ABCD10ABD

　　11ABC12ABD13BCD14ABCD15ABCD

　　16ABC17ACD18ABCD19ABC20ABCD

　　(三)判斷題

　　1T2F3T4T5F

　　6F7T8F9F10T

　　11T12F13T14F15T