第五節 混合基金
一、混合基金在投資組合中的作用
混合基金的風險低于股票基金、預期收益高于債券基金。
二、混合基金的類型(偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金)
三、混合基金的風險
混合基金的風險主要取決于股票和債券配置的比例大小 第六節 保本基金
一、保本基金的特點
最大特點是在滿足一定期限后,為投資者提供本金或收益的保障。
二、保本基金的保本策略(CPPI策略,作為一般知識掌握即可)
三、保本基金的類型(本金保證、收益保證、紅利保證)
四、保本基金的投資風險 1、期限的限制。
2、在一定程度上限制了基金收益的上升空間。
3、存在一定的機會成本。
五、保本基金的分析方法(一般知識掌握即可)
保本基金的分析方法包括五個指標:(多選)
1.保本期。與風險成正比,保本期越長,投資于保本基金的風險就越高。
2.保本比例。與保本基金風險成反比,保本比例越高,風險越小。
3.贖回費。與保本基金風險成正比,贖回費越高,風險越高。
4.安全墊。與保本基金風險成反比,安全墊越高,風險越小。
5.擔保人。如果保本基金不能償還時,擔保人會償還,是降低風險的一種方式